Servicii ConsultStride
De la constituirea unui trust până la planificarea completă a succesiunii, ConsultStride acoperă întregul spectru al administrării averii multigeneraționale.
Fiecare angajament începe cu o analiză detaliată a situației actuale: tipologia activelor, structura juridică de deținere, regimul matrimonial, existența unui testament sau a unor acorduri de familie anterioare. Pe baza acestei radiografii, propunem o arhitectură patrimonială coerentă — care poate include holdinguri familiale, trusturi discretionare, donații planificate sau pachete de asigurare de viață cu beneficiari nominalizați. Livrăm documente clare, rapoarte trimestriale și un interlocutor dedicat pentru fiecare familie. Nu externalizăm comunicarea cu clientul și nu delegăm dosarele sensibile unor consultanți juniori fără supervizare directă.
Analizăm dacă un trust de tip discreționat sau unul cu beneficiari determinați este potrivit pentru familia dvs., redactăm documentele constitutive, desemnăm trustees și stabilim regulile de distribuție. Colaborăm cu parteneri din Cipru, Malta și Luxemburg pentru structuri transfrontaliere.
Redactăm și actualizăm testamentele în conformitate cu legislația română și cu Regulamentul UE nr. 650/2012 privind succesiunile transfrontaliere. Coordonăm procedura succesorală notarială și asistăm familia în faza de dezbatere a succesiunii.
Constituim sau restructurăm holdinguri familiale în România sau în jurisdicții UE, optimizând fluxurile de dividende și reducând expunerea la impozite pe câștiguri de capital la momentul transmiterii. Elaborăm pacte de asociați și acorduri de guvernanță familială.
Pentru familii cu active în mai multe țări, coordonăm analize juridice multi-jurisdicționale, identificând conflictele de legi și propunând alegerea legii aplicabile succesiunii conform opțiunilor permise de regulamentul european.
Planificăm donații inter vivos care valorifică scutirile și reducerile fiscale disponibile, elaborăm pacte succesorale și acorduri de partaj amiabil, prevenind litigiile și asigurând că fiecare ramură familială primește ceea ce a fost convenit.
Nu există un prag minim universal. Lucrăm cu familii al căror patrimoniu net depășește 500.000 lei, dar complexitatea structurală — nu valoarea brută — este criteriul real. O familie cu mai multe proprietăți imobiliare în coproprietate sau cu o afacere de familie are nevoie de planificare indiferent de valoarea totală a activelor.
Un plan de bază — analiza situației, recomandări și un testament actualizat — poate fi finalizat în 6–8 săptămâni. Un angajament complex, care implică restructurarea unui holding și coordonare internațională, poate dura 4–6 luni. Vă comunicăm termenele realiste de la început.
Da, o parte semnificativă a clienților noștri locuiesc în Germania, Austria, Italia sau Spania și au active atât în România, cât și în țara de rezidență. Comunicăm în română, engleză și germană și coordonăm cu consilieri locali din jurisdicțiile respective.
Oferim un mandat de monitorizare anuală care include revizuirea documentelor, actualizarea la modificările legislative și rapoarte de stare a patrimoniului. Nu vă lăsăm cu un dosar finalizat fără un mecanism de actualizare — legea și familia evoluează, iar planul trebuie să le urmeze.
Absolut. ConsultStride funcționează ca un coordonator strategic: lucrăm alături de avocatul și notarul dvs. de încredere, nu îi înlocuim. Dacă nu aveți un notar preferat, vă putem recomanda profesioniști cu care colaborăm în Sibiu și în București.
„Predam la universitate și aveam două apartamente moștenite de la părinți, plus o cotă dintr-o casă la țară — o situație juridică complicată. ConsultStride a identificat rapid soluția potrivită: un partaj amiabil și o donație planificată către copiii mei. Totul a durat patru luni și nu a existat nicio surpriză.”
Elena V., cadru universitar, Sibiu
Contactați-ne pentru o primă discuție confidențială despre situația dvs. specifică.